广西壮族自治区防御雷电灾害管理办法

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票据法对空白票据态度演变的初步研究

石化东

【内容提要】各国票据立法和司法实践中基于对善意持票人合法权益的保护和对票据交易秩序的维护,促进商品经济和金融事业的发展,在原则上规定欠缺绝对应记载事项的票据应归于无效的同时,或承认或明确规定了空白票据制度。但理论上对空白票据制度的研究，尤其是对空白票据制度的历史演变还远远不够。本文尝试着对空白票据制度的历史演变作些粗浅探究。
【关键词】空白票据 空白票据制度 态度演变 完善

一、 空白票据及空白票据制度

空白票据,又称空白授权票据,是指出票人签发票据时,有意识地将票据上法定绝对应记载的事项不记载完全,留待持票人以后补充的票据。包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。空白票据是大陆法系票据法上的称谓(日本票据法上称其为白地手形),英美法系票据法称“未完成票据” (ｉｎｃｏｍｐｌｅｔｅｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ)。从票据法理上看,只要构成票据就不得留有空白,因此,“空白票据”这一术语本身即存在矛盾,故称“未完成票据”似更妥贴。⑴
在票据产生之初,各国票据法都不承认空白票据。因为承认空白票据,是与票据记载的严格性以及票据的文义性、要式性相违背的⑵。票据为严格的要式证券,各国票据法一般都规定,票据欠缺法定的绝对应记载事项,除法律另有规定外,为无效票据。对此,我国《票据法》第二十二、七十六、八十五条,也有明文规定。然而,经济实务中,出票人有时候在出票时基于某种需要,常将其签发的欠缺部分票据记载事项的空白票据交付并授权收款人补记。如作为原因关系的债务由于其金额、清偿期尚未确定,债务人签发票据只能不记载金额和到期日,授权他人于确定时再予补记。⑶
因此,各国票据法和司法实践基于对交易秩序的维护和对善意持票人合法权益的保护,在原则上规定票据欠缺法定的绝对应记载事项应归于无效的同时,规定或是承认空白票据的效力,从而形成空白票据制度。

二、对空白票据态度的演变

（一）概述
在票据产生初期,各国为避免票据流通的不安全,都不承认空白票据的存在。例如,日本的票据法始于明治十五年的汇票本票条例,次为明治三十二年商法第四编票据章则均不承认空白票据。此旧法对于空白票据均未设任何规定。旧中国票据法中也没有关于空白票据的规定。我国台湾票据法于１９６２年５月２８日修正前亦不承认空白票据的效力。因为承认空白票据,是与票据记载的严格以及票据的文义性、要式性相违背的。⑷而且,票据上的绝对应记载事项如果不记载,票据当事人之间的权利义务就无从确定,票据关系亦无法确立。
空白票据的出现及其长期存在,完全是基于市场经济发展的需要,实践中,为了满足票据关系人之间交易上的需求,对于票据上部分应记载的事项,有时因签发票据时难以确定,或不想及时确定,如在交易双方当事人之间订立了定期合同时,只有结算后才能得知其交易差额;又如各国票据立法都对于即期票据,即见票即付的票据规定了持票人得提示付款的期限,而票据关系人之间出于交易上的原因,一时难以确定提示付款日期,或为了摆脱该项期限规定的限制,不想即时确定提示付款日期时,通常都由出票人签发欠缺票据金额或收款人名称等法定绝对应记载事项的空白票据给收款人,约定由收款人及其委托人在能确定有关欠缺记载事项的事实时,补充记载该有关绝对应记载事项,使之成为完全的票据。
这些情况表明:发行和流通空白票据由于社会经济实践的需要,而逐渐成为一种根深蒂固和越来越多的票据利用方式,尽管对票据流通秩序造成冲击,这种禁而不止的状况反映了票据法不适应票据实践的性质。如果票据法不对空白票据作出相应规范,设置相应规则,票据法就没有完整地设立票据秩序,不能满足票据实践的需要。⑸
因此,各国票据立法和司法实践中基于对善意持票人合法权益的保护和对票据交易秩序的维护,促进商品经济和金融事业的发展,在原则上规定欠缺绝对应记载事项的票据应归于无效的同时,或承认或明确规定了空白票据制度,从而形成了票据法上的空白票据制度,并使该法律制度最终得到了世界民商事立法的普遍认可.
（二）大陆法系的有关规定
大陆法系对空白票据的态度是显而易见的：
1、《日内瓦统一汇票本票法》第１０条规定:“汇票于发票时欠缺应记载事项,经补充记载完成,而其补充不符合原订协议时,付款人不得以此对抗执票人。但执票人以恶意或有重大过失取得汇票者,不在此限。”《日内瓦统一支票法》第１３条也有类似的规定。
2、《德国汇票本票法》第１０条规定的空白票据,如将在支付时尚不完整的汇票以违反已达成协议的方式填写完整,不能以不遵守该协议为理由对抗持票人;但持票人以非善意取得该汇票或在取得汇票时有重大过失者,不在此限。《德国支票法》第１３条亦有相同的规定。
3、《日本汇票本票法》第１０条规定:“于未完成而发行的汇票上补充与原来约定不同的内容时,不得以其违反约定对抗执票人。但执票人因恶意或重大过失取得汇票时,不在此限。”《日本支票法》第１３条也有相同的规定。上述规定没有积极地赋予票据关系人签发空白票据的权利,但事实上已承认了空白票据制度的存在。我国台湾省《票据法》第１１条第１款规定:“欠缺本法所规定票据上应记载事项之一者,其票据无效。但本法别有规定者,不在此限。”台湾学者多认为此为空白票据的规定。
（三）英美法系的有关规定
英美法系国家对于空白票据的规定则更为明确：
1、如《美国统一商法典》第３-１２５条规定:“证券的内容显示,在签发时就有意使其成为票据时,如在任何必要部分未记载完全时即已签名,在记载完全前不得行使票据权利,但在依照所赋予的授权记载完全后,则与记载完全的票据具有同一效力。”
2、《英国汇票和本票法》第２０条规定:“(一)……经签名的空白格式,为使其作成汇票而经由签名人交付的,因利用该发票人或承兑人或背书人的签名,故应将该空白格式视作表现授权而予以填写使其成为完整的汇票,该汇票具有金额……在同样方式下,欠缺其他实质事项的汇票,汇票占有人享有表面授权,应填入其认为适当而被省略的事项。(二)由于任何这类票据完成时应具有强制性以便对抗票据完成前的任何关系人,所以须在合理期间内严格遵照所赋予的权限填写完成,为此目的而称的合理期间属于事实问题。如果任何这类票据在完成后流通到票据正当持有人手中的,该票据在其持有时应完全有效,并应认定该票据是在合理期间内严格遵照所赋权限填发的。”
英美两国票据法的上述规定表明:其不仅广泛地认可空白票据,而且在空白票据补充记载的要求上也甚为宽松,所有的空白票据都可以成为来人式票据。使收款人一栏的记载空白到底。⑹

三、我国对空白票据的态度及其完善

（一）我国对空白票据的相关规定
我国票据法仅规定和承认空白支票这一形式。对汇票、本票不允许签发空白票据授权他人补充。《票据法》第８６条规定:“支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。”第８７条第１款规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权,可以补记。”《上海市票据暂行规定》也只认可空白支票,第７４条规定:“没有记载完全而签发的支票,在依照本规定第７１条规定的应记载事项补齐后,为有效票据。支票的债务人不得以该票据原来没有记载完全为理由,对抗持票人。由上可见,空白支票为我国法律所认可,行为人作空白支票签发的,为有效行为。持票人经出票人授权,在空白支票上作补充记载,该补齐的票据,为有效票据。
然而,由于长期的思想偏见和我国司法实践的某些失误,导致有的学者及从事金融、司法实践的同志对我国《票据法》及《上海市票据暂行规定》上述关于空白支票的规定有着不正确认识和理解。如:我国的票据法虽然没有明确禁止签发空白票据,但是从银行结算管理的角度,是禁止开具空白支票的。例如中国人民银行《关于不得签发空白支票的补充规定》要求‘健全内容管理制度,禁止开具空白支票’;应该认为,签发空白转账支票是违法的。”⑺
在作为我国基本法律之一的《票据法》已经十分明确地肯定空白支票合法性、有效性的情况下,尚以中国人民银行的行政性规章为依据来认定空白支票存在的违法性,不能不说是一个理论认识上的偏差。
（二）我国的现行制度需要完善
很显然,我国票据法不承认或不允许发行、流通空白汇票和空白本票,而仅允许支票发行有限空白票据,与日内瓦统一票据法系和英美法系各国或地区先进的票据立法有着明显的差距。我国票据法的这一规定存在显而易见的不足之处:
第一,我国《票据法》第八十六条规定:“支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。”可见,我国《票据法》肯定了预留票据金额的空白支票。但此处“不得使用”一词含义不明,究竟是指收款人或者记载收款人的持票人不得经背书方式转让支票权利,还是指持票人在未填补前不得提示付款。学理上认为,不得使用的含义仅为不得提示付款⑻。我国《票据法》第八十七条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权,可以补记。”可见,我国《票据法》肯定了预留收款人的空白支票。但此处“名称”一词,似乎有排除自然人之意,就票据法体系而言,此处的“名称”一词应包含有自然人之姓名。
第二,我国《票据法》对预留出票日的空白票据未有明确规定,但应借鉴英国《票据法》、美国《统一商法典》相应规定,视为赋予持票人填补权,使持票人有较充裕、较自由的提示付款时间。
第三,如前两项所述,我国票据法已规定和承认了空白支票,而上引的中国人民银行规定则相反,在两者发生抵触的情形下,根据法理,作为下位法、具有行政规章性质的人民银行规定应认定为无效。即在我国,签发特定内容空白的支票为合法行为。但须说明的是,我国《票据法》并未承认预留票据到期日的空白支票,该法第九十一条规定:“支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。”⑼
第四，《票据法》第８６条、第８７条第１款规定均仅局限于支票,没有扩及到汇票、本票,如果实践中出空白汇票和空白支票,是一律认定其无效抑或能类推适用该两条规定?对此,在法律和司法解释尚未明确的情况下,将是无所适从;
第五，该两条规定对空白票据的态度不够明朗,从而在很大程度上限制了空白票据的适用范围和使用流通。由于我国票据法对空白票据所持的慎重态度,以致无论在理论上还是实践中对于空白票据的相关法律问题都缺乏统一的认识。因此,空白票据的有关原理,对完善我票据立法和票据的金融、司法实践仍有着重要的意义.
综上所述，我国的空白票据制度应该顺应国际发展潮流，借鉴大陆法系和英美法系的相关规定。以便更好的适应我国的社会主义市场经济，给商事活动带来便利，更好的繁荣市场，这是符合各方面利益的。



注释:
贵州省六盘水市人民政府办公室


关于印发六盘水市摩托车管理办法的通知

市府办发〔2010〕151号


各县、特区、区人民政府，各经济开发区管委会，市人民政府各部门、各单位，中央、省属驻市行政企事业单位：
《六盘水市摩托车管理办法》已经市人民政府同意，现印发给你们，请遵照执行。原《六盘水市摩托车管理办法（暂行）》（市府办发〔2009〕103号）同时废止。


二○一○年十二月二十日


　　六盘水市摩托车管理办法


　　第一章　总 则
　　第一条 为加强摩托车管理，有效预防和减少交通事故，根据《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》、《贵州省道路交通安全条例》、《机动车登记规定》等有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条　本办法所称摩托车是指二轮摩托车、三轮摩托车（含正、侧把手式，方向盘式）。
　　第三条　本办法适用于在全市道路上通行的摩托车及其驾驶人的管理。
　　第四条　摩托车管理坚持统一领导、统筹规划、协调发展，兼顾城市经济发展、道路交通秩序、环境与资源保护以及人民群众实际需求的原则。
　　第五条　公安机关交通管理部门具体负责本市摩托车登记、管理等道路交通安全工作。
　　第六条 未经公安机关交通管理部门登记的摩托车不得上路行驶。
　　第二章　登 记
　　第七条　摩托车登记应当按照《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》、《机动车登记规定》等国家法律、法规的规定办理。
　　第八条　在本市申请注册、转入登记的摩托车，应当是列入国家公告目录的产品，并符合本规定所确定的申请条件。申请注册、转入登记的摩托车所有人应持有公安机关交通管理部门核发的摩托车驾驶证。
　　第九条　摩托车所有人申请注册、转入登记时，应当按照国家法律、法规的规定，按照属地原则，向公安机关交通管理部门车辆管理所（分所）提交相关证明、凭证（包括完税或减税证明），并交验摩托车，经审查合格后予以登记，核发《机动车登记证书》、《行驶证》和号牌。
　　第十条　尚未登记的摩托车，所有人应当携带相关的法定证明、凭证，到车辆管理所（分所）申领临时通行牌证，方可上路行驶，临时牌证期限为30日。
　　第十一条　自本办法实施之日起，车辆管理部门以外的单位、部门（包括乡、镇和街道）不得办理摩托车登记（军用车辆、警用车辆和执法单位车辆除外）。
　　第十二条　办理摩托车注册、转入登记，登记收费按照省级物价、财政部门核定发布的标准执行。
　　第三章　通行规定
　　第十三条　摩托车上路行驶，应当严格遵守《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》、《贵州省道路交通安全条例》等有关法律法规，安全、谨慎驾驶。
　　第十四条　有下列情形的摩托车不得上路行驶：
　　（一）未悬挂号牌或悬挂伪造、变造号牌的；
　　（二）使用其他车辆或已注销、报废车辆号牌的；
　　（三）安装、使用妨碍交通安全的光电设备、高音喇叭、大功率音响的；
　　（四）未按规定进行审验和安全技术检测的；
　　（五）拼装或已被注销、强制报废的摩托车；
　　（六）有其他违法情形的。
　　第十五条　驾驶摩托车不得有下列行为：
　　（一）未携带《机动车驾驶证》、《机动车行驶证》；
　　（二）未携带检验合格标志、机动车交通事故责任强制保险标志；
　　（三）手离车把或者在车把上悬挂物品；
　　（四）驾驶人及乘坐人员不按规定戴安全头盔；
　　（五）穿拖鞋、拨打接听手持电话等；
　　（六）牵引车辆或者被其他车辆牵引；
　　（七）从事载客客运；
　　（八）其他违法行为。
　　第十六条　摩托车应当按照行驶证上核定的载人数搭载乘员；摩托车后座不得乘坐未满12周岁的未成年人；轻便摩托车不得载人。
　　第十七条　摩托车载物，高度从地面起不得超过1.5米，长度不得超出车身0.2米；二轮摩托车载物宽度左右不得超出车把0.15米；三轮摩托车载物宽度不得超过车身。
　　第十八条　摩托车应当按规定有序停放在指定的停车场所或区域内，不得在道路上随意停放，妨碍交通。
　　第十九条 摩托车上路行驶不得超过道路上的限速标志、标线标明的速度，没有限速标志、标线的，应当遵守下列规定：
　　（一）在城市道路上，同方向只有一条机动车道的，摩托车的最高时速为30公里；
　　（二）摩托车在有道路中心线的城市道路上，最高时速为40公里；在没有道路中心线的城市道路上，最高时速为30公里；
　　（三）轻便摩托车的最高时速为30公里。
　　第四章　罚 则
　　第二十条 根据《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》、《贵州省道路交通安全条例》、《贵州省道路交通安全违法行为罚款规定》的规定，制定处罚罚则。
　　第二十一条　摩托车驾驶人拒绝、阻碍、逃避交通警察依法执行职务的，由公安机关交通管理部门依据影像或技术监控资料实施非现场处罚；同时，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定予以治安处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十二条　摩托车驾驶人有下列行为的，按照《贵州省道路交通安全条例》和《贵州省道路交通安全违法行为罚款规定》处罚：
　　（一）酒后驾驶摩托车的；
　　（二）驾驶摩托车超过规定时速的；
　　（三）驾驶拼装摩托车的；
　　（四）驾驶报废摩托车的；
　　（五）摩托车所有人或管理人擅自出售已达到报废标准摩托车的；
　　（六）经销非法拼（组）装摩托车的；
　　（七）未悬挂摩托车号牌和未随车携带摩托车行驶证、驾驶证的；
　　（八）未随车携带检验合格标志、保险标志的；
　　（九）没有购买机动车交通事故责任强制保险的；
　　（十）伪造、变造或者使用伪造、变造的摩托车登记证书、号牌、行驶证、检验合格标志、保险标志、驾驶证的，以及使用其他车辆的登记证书、号牌、行驶证、检验合格标志、保险标志的；
　　（十一）尚未登记的摩托车，在道路上行驶，未在购买后30日内申请注册登记的；
　　（十二）摩托车违反禁令标志、标线规定，驶入禁止通行道路的；
　　（十三）驾驶摩托车手离车把或者在车把上悬挂物品和驾驶摩托车未按规定系戴安全头盔的；
　　（十四）摩托车违反停放、临时停车规定，驾驶人不在现场或者在现场但拒绝立即驶离，妨碍其他车辆、行人通行的；
　　（十五）摩托车违反载人、载物规定的；
　　（十六）未取得机动车驾驶证或者机动车驾驶证被吊销、注销、宣布停止使用后仍然驾驶摩托车的。
　　第五章　附 则
　　第二十三条　按照《贵州省人民政府关于进一步加强农村道路交通安全工作的意见》（黔府发〔2009〕3号）和《六盘水市人民政府关于进一步加强农村道路交通安全工作的实施意见》（市府发〔2003〕15号）的规定，县（特区、区）、乡（镇、街道）、村（居委会）对辖区内的摩托车负有安全管理责任。
　　第二十四条 在交通安全工作目标管理考核中，实行分级管理考核，即市考核县（特区、区）、县（特区、区）考核乡（镇、街道）、乡（镇、街道）考核村（居委会）。
　　乡（镇、街道）、村（居委会）的安全工作职责是：
　　（一）组织村民进行交通安全教育；
　　（二）建立摩托车台账，与摩托车所有者签订交通安全责任书；
　　（三）组织、督促摩托车入户、保险、办证、年检和完善各类手续；
　　（四）配合公安交通管理部门处理交通事故，做好社会稳定工作。
　　第二十五条　本办法条款若与之前本市发布的相关通知、通告、规定等有冲突的，以本办法规定为准。
　　第二十六条 本办法由市公安交通管理部门负责解释。
　　第二十七条　本办法自发布之日起30日后施行。