萍乡市关于严格依法行政提高工作效能的暂行规定
江西省萍乡市人民政府
萍乡市关于严格依法行政提高工作效能的暂行规定
2000.12.01 萍乡市人民政府
关于严格依法行政提高工作效能的暂行规定
第一章 总则
第一条 为推进依法治市进程，促进行政机关严格依法行政和提高工作效能，
保证政令畅通，依据《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府
组织法》和《国家公务员暂行条例》等有关法律法规，制定本暂行规定。
第二条 本暂行规定适用于本市辖区内行政机关、法律法规授权的具有行政职
能的事业单位和管理公共事务职能的组织及其工作人员（以下简称行政机关及其工
作人员）。
第三条 行政机关及其工作人员要努力实践全心全意为人民服务的宗旨，模范
遵守和严格执行国家法律、法规和政策，严格依法行政，忠于职守，不断改进工作
作风，提高工作效能，勤政廉政，当好人民的公仆。
第二章 行为和要求
第四条 各级政府及市政府各部门、单位对市政府作出的决定、决议、规定和
指示必须坚持贯彻执行。执行过程中如涉及到不属于本部门、单位职责范围，通过
协调仍无法解决的重大问题，要及时向主管部门或市政府分管领导报告。
第五条 所有具有收费职能的部门和单位经批准收取的预算外资金，必须及时
足额上缴财政，实行专户管理，严格执行“收支两条线”管理制度。
第六条 政府各部门、单位办公要公示化。
（一）政府各部门、单位及内部科室要在办公地点醒目处悬挂各科室公布图、
名称标志；公务员必须按时上岗，不随便脱岗；上岗时，要文明用语，礼貌待客，
并在办公桌醒目位置摆放贴有本人相片及注明姓名、职务的桌牌；行政执法人员外
出执行公务要着装，佩戴执法标志，出示执法证件。
（二）政府各部门、单位及内部科室应在办公室樯上明示工作职责、有关办事
程序、具体承办人和负责人的姓名，印制本单位办事所需材料及有关注意事项，以
备索或备查。群众到机关办事时，承办人必须一次性告知办事的有关法律法规、政
策依据、办事程序和所需的有关书面材料。
（三）各级政府及其部门、单位在决定涉及群众切身利益的事项时必须实行“
预公开”，召开听证会接受群众评议后再决定。对行政事业性收费要逐步做到：公
告收费，与群众生活关系密切且反映较普遍的收费项目、标准、范围及执行程序等
应在事前公诸于众；亮证收费，收费单位收费时应出示收费许可证，使用财政部门
统一印制的票据并注明收费许可证编号；填卡收费，向农民和企业收费时，必须在
发放给农民和企业的收费监督（登记）卡上如实登记，方可收费。市直行政事业性
收费一律实行“银行代收”、票款分离”的收支两条线管理办法，其中企业办证和
基本建设办证等的行政事业性收费实行统一窗口收费的管理办法。经营性事业收费
按规定由财政专户管理的，按收支两条线的办法执行。
（四）行政执法部门和单位对国家法律法规规定由本部门、单位职能范围内执
行罚款的，应将依据、项目、标准、上缴地点以一定方式进行公布，严格执行罚款
决定与罚款收缴分离的规定。
（五）各种募捐活动必须经有权批准机关批准，并定期向社会各界公布款物的
收支和使用情况。
第七条 政府各部门、单位实行办事限时制。
（一）凡法律、法规、规章明确规定的办理期限必须严格执行；没有规定办理
期限的，有关部门、单位必须确定办理期限，并予公布。
（二）群众到政府机关及有关单位办事时，对符合规定、手续齐全的，承办人
员应在规定的时间内即时办理。不能即时办理的，要说明原因并告知办理时限，超
过时限未办理又未及时说明原因的，视为同意，并由承办人补办好手续送达申请人
。
（三）行政机关直接对外的机构，应建立承办全程制。最先接触的人员为责任
人，责任人不得借故推诿。服务岗位必须保证在工作时间内有人在岗。承办人员因
公出差或其他原因无法上岗时，应把正在办理的事项报告单位领导并按领导指示移
交给其他人员代为办理。在岗人员非公务原因不得擅自离开工作岗位。
第八条 政府各部门、单位要创造性地开展工作。要建立和健全严格依法行政
、提高工作效能、方便群众的工作机制。
第三章 实施与监督
第九条 公务员要严格遵守国家各项法律、法规及本规定，依法行政，勤政廉
政。不得有下列行为：
（一）对上级机关作出的决定、决议、指示和协调的事项敷衍应付、推诿或拖
着不办；
（二）巧立名目乱收费、乱摊派、乱罚款；
（三）未经批准擅自向外界提供或透露尚未公开的工作决策、方案或有关资料
；
（四）工作时间打麻将、扑克，参与赌博；
（五）利用职权接受办事人员的钱物馈赠或宴请玩乐；
（六）利用管理、办理和审批等职务和工作之便进行吃、拿、卡、要；
（七）明知工作失误，不积极主动采取补救措施；
（八）故意刁难，拖延办理时间；
（九）工作作风恶劣，服务态度粗暴；
（十）经商、办企业以及参与其它营利的经营活动或利用职务影响偏袒、支持
不正当的商业竞争活动；
（十一）压制批评，对举报人进行打击报复；
（十二）不报从工作安排、岗位调整和交流，或拉帮结派闹不团结、干扰机关
工作正常运转；
（十三）其它违反纪律的行为；
第十条 政府各部门、单位领导人对具体监督管理本部门、本单位及其工作人
员遵守执行本暂行规定负有领导责任。
第十一条 市政府从市政府办公室、市监察局、市人事局、市审计局、市财政
局、市物价局、市政府法制局等单位抽调人员组成行政督察室，负责监督检查本暂
行规定执行情况和受理违反本暂行规定的投诉。
第十二条 行政督察室要从社会各界聘请一批兼职督察员，不定期地组织巡视
和进行经常性的暗访。
第十三条 新闻单位要加大宣传力度，进行正确的舆论导向，充分发挥舆论监
督作用，配合行政督察室实事求是地报道明查暗访情况。
第四章 考核与奖励
第十四条 公务员遵守本暂行规定的情况列为年度考核的重要内容。各部门、
各单位的依法行政水平、工作效能作为考核该部门、单位领导人政绩的主要依据。
（一）公务员违反本暂行规定的，由单位负责人给予批评教育，拒不改正的，
由该公务员任免机关予以告诫；行政督察室在检查督察中发现有违反本暂行规定的
，应当场予以批评教育，造成不良影响的，可由行政督察室直接予以告诫，并将批
评教育的告诫情况记录在案。
（二）公务员一年内被告诫一次的，年度考核不能评为优秀等次；对群众反映
强烈的问题，属政策规定范围应当办理而未认真办理，一月内被投诉３次，经调查
情况属实的应停岗查处；一年内被告诫３次的，被告诫人当年度考核应定为不称职
等次，定为不称职等次的人员要降职或降级或调整其工作岗位；调整岗位后再次被
告诫的，由任免机关按《国家公务员辞职辞退暂行规定》予以辞退；违法的，依法
追究责任。
（三）公务员涉及本暂行规定第九条行为之一的，各级任免机关应主动查处，
并按有关规定给予告诫、行政处分或辞退，行政监察机关认为必要时可直接查处。
（四）部门、单位对贯彻执行暂行规定不力的，由行政督察室责成限期改正；
在限期内没有明显改观的，部门、单位的法定代表人要向市政府写出书面检查。
（五）部门、单位负责人没有履行好领导职责，对下属工作人员违法行政、作
风恶劣、效率低下等问题长期失察、疏于管理、造成严重后果的，必须承担领导责
任。
第十五条 事业单位工作人员因被告诫年度考核定为不合格的，按《江西省事
业单位工作人员考核暂行规定》处理。
第十六条 各部门、单位负责人在行政监察机关、任免机关为查处该部门、单
位工作人员违纪问题时，袒护下属、提供伪证、设障干扰，给查处工作造成困难的
，依纪依法追究其妨碍执行公务的责任。
第十七条 政府机关各部门、单位及其工作人员模范遵守本暂行规定的，要结
合年度考核，按《国家公务员奖励暂行规定》给予表彰和奖励；表现突出，符合晋
职晋级条件的，按有关规定予以晋级和向有关部门建议予以提拨任用。
第十八条 对违反本暂行规定给予调整岗位和辞退处理的，各有关部门要按照
管理权限和程序及时作出处理，也可由监察局提出处理建议，各有关部门、单位按
规定程序予以办理。被处理人员不服的，可依照《中华人民共和国行政监察法》、
《国家公务员申诉控告暂行规定》等有关法律和规定向行政监察机关或人事部门提
出申诉或申请复议。
第五章 附则
第十九条 本暂行规定由市监察局、市人事局、市政府法制局负责组织实施。
第二十条 本暂行规定自２００１年１月１日起施行。
中国银行关于发送《中国银行长城人民币信用卡风险管理暂行办法》的通知
中国银行
中国银行关于发送《中国银行长城人民币信用卡风险管理暂行办法》的通知
中国银行
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨
市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：
为贯彻落实全国分行长会议精神，加强信用卡业务风险管理，现将《中国银行长城人民币信用卡风险管理暂行办法》发送各行，请于文到之日起执行。在执行中如遇有关问题，请及时向总行反映(联系人：姚华，电话：(010)65101934)。
特此通知。
第一章 总则
第一条 为了更好地做好信用卡风险管理工作，促进和保障信用卡业务的健康发展，根据中国银行信用卡业务有关规定，特制定本管理办法。
第二章 发卡
第二条 发卡银行经办员接到客户的发卡申请表后，应按中国银行规定的发卡条件认真核对申请人与担保人的有效身份证明文件或工作单位证明等相关资料。申请单位卡时应核对公司的有效营业执照正本或副本，申请表上应加盖单位行政公章并由法人代表签字。如单位卡凭副本办理申
领手续的，如有必要，可视情况要求对副本应进行公证。上述申请表及证明文件均应留存影印件。
有条件的分行其电脑可与当地公安机关联网，以核实申领人身份证的真伪。各行不得凭临时身份证发给信用卡。
第三条 发卡行通过电话或直接上门等方式核实申请人所填内容与事实是否相符，初步核定申请人的经济、信誉情况。初审后，经办人员应在申请表上签署意见，交复审人员审核。
第四条 在初审的基础上，发卡行业务主管应进行审批，明确是否同意发卡，并签署姓名。初审、复审和审批应由专人负责。
第五条 对已获批准的申请表给予开户，应填写制卡表，凭制卡表制卡。打卡和密码信制作不能由一人承担，预发卡和密码信封必须分专人保管和发放。
第六条 申请人凭身份证明由本人亲自到发卡行办理领卡手续，经办人员应对其身份证件等进行最后核对。持卡人应当着发卡行经办人员的面，在信用卡背面签名栏内签署姓名。若由他人代领卡，代领人应提供申请人及申请人签署的委托授权书和其本人的身份证件，代领人应是本行长
城卡持卡人(单位卡代领人须凭单位证明)。发卡行应制定相应的表格，供代领人填写和签名。
第七条 因期满而换发新卡的，信控人员应对该持卡人的资信进行重新审核，提出分析意见，依此再核发新卡。
第三章 商户
第八条 分行在选择特约商户时，应要求商户提供营业执照等证件，签订协议应与其营业执照有效期相一致。对有些高风险行业的商户，分行应进行实地考察。对规模小、管理机制不健全、经营不规范及有重大不良记录的商户，分行应不予接纳其为特约商户。
第九条 分行应及时对特约商户的收银、财会等人员进行培训，使其掌握信用卡业务有关操作规程，提高其识别假卡和冒用卡的能力，培养其风险防范意识。
第十条 分行应由专人负责，通过交易、授权、清算等渠道对商户的交易情况，随时进行统计、分析和监控。
第十一条 对特约商户在短期内出现严重异常情况，分行应及时分析、研究，制定控制办法；对那些管理不善、屡出问题的商户应中止其受理信用卡的资格。各行应对商户建立档案，对其业务情况进行登记。对已中止商户协议，不再向中国银行交单的商户，签约行应及时收回受卡机具
、单据，并要求商户不得将持卡人信息对外泄露。
第十二条 分行应安排市场人员每半年有选择地对一些特约商户进行检查，询求商户的意见，加强与商户的联系，解决商户在处理卡业务中所出现的问题，优化用卡环境，提高中国银行信用卡服务水平。
第四章 授权
第十三条 发卡行应配备专职授权人员，授权人员应具备良好的职业道德，遵守银行各项规章制度，业务技术熟练，会用普通话和英语处理授权业务，有独立处理一般业务的能力，工作责任心强，热爱本职工作。
第十四条 发卡行应实行24小时的授权值班制，保证授权渠道的畅通，及时处理突发事件。
第十五条 授权行在给出授权号前，必须弄清请求授权方及交易卡是否属于本行的授权范围。审核交易卡是否属于止付卡、过期卡、无效卡以及与持卡人档案资料是否一致。
第十六条 授权人员必须严格执行授权限额，对不符合条件的严禁给予授权。除上级行代授权外，严禁给予手工授权号。
第十七条 严格执行经办人、主管、主管领导三级授权审批权限制度。经办人员只能在其职权范围内授权，超职权范围的应报经主管批准方可给予授权号，若超出主管职权范围的应报主管领导批准。
第十八条 对非本行卡交易超出10万元的，应通过授权专用电传或传真等方式向发卡行取得授权。
第十九条 对金额在1万元以上的交易，禁止使用电话申要或给予授权号，特殊情况需报请上级行申要或给予授权号。
第二十条 如果代办行或商户(下同)的授权请求已被拒绝，过后发卡行又来电话给予授权的，代办行应让对方把电话挂好，反打电话给对方核实；如果发卡行已将授权给予代办行，代办行如需取消授权，应以书面形式通知发卡行。
第二十一条 信用卡消费交易下的透支授权应严格按照总行的有关规定办理。对重要持卡人，各行应根据其资信情况，可适当提高信用额度。
第二十二条 各行要严格执行总行NAS系统对长城人民币卡限额内取现和直接消费代授权所规定的每卡每天的笔数。其直接消费和取现的限额按总行有关规定执行。由于收单行代授权超过总行规定的次数和金额限制而发生的风险损失由收单行承担。
第二十三条 授权人员应按照操作规程对每笔授权业务及当班情况进行详细登记和记录，信用卡部门负责人员应每天查看记录，签章确认并及时处理有关情况。授权应建立交接班制度，规定交接班内容，交接班人员应签字确认。
第五章 信用控制
第二十四条 发卡行必须指定专人担任专职信控员，信控员应每天查看透支清单，监督各长城卡账户的交易，分析用卡规律，尤其对透支户要进行风险分析，提出防范措施，拟定计划，实施追索。定期向信用卡风险管理小组报告业务中存在或发生的风险问题。
第二十五条 恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额(普通卡5000元，金卡1万元)或规定期限(2个月)，并经发卡银行催收无效的透支行为。恶意透支是信用卡业务最主要的风险之一，各行对此必须严加控制。各行应将6个月(含6个月)以上的恶意透支控制在透支总额的15
%之内。
第二十六条 对透支超过5000元(普通卡)或1万元(金卡)且30天以上者，信控员应建立专项透支档案，档案内容包括透支原因、透支金额、透支时间、催收情况、处理意见等。
第二十七条 对已透支账户，经再次透支通知仍不能按通知期限补足款项的，要采取措施止付该卡，并继续追收欠款。员工卡的使用和操作应视同为一般信用卡办理，如员工卡发生透支，信控部门也应加紧催收。
第二十八条 对短时间内大量提现和滥用签单引起透支剧增，应立即止付，并查明情况，抓紧追收欠款。
第二十九条 对退回月结单和通知书的账户，虽然透支额不大或未透支，要及时联系持卡人本人和保证人，如属失去联系的账户，必须立即止付。
第三十条 对于已被止付卡号而尚未还款的持卡人，要通过各种途径与持卡人和担保人联系，向其提出还款期限及逾期应负的责任，追收措施要做好详细记录；如仍无法追回，可通过法律途径促使持卡人或保证人还款。
第三十一条 保证人(单位)如要提前退出担保地位，应向发卡行提出书面申请并通知被担保人(单位)。自递交退出担保地位书面申请之日起45天内所担保卡发生的一切交易，原保证人(单位)仍需承担有关保证责任。保证人(单位)书面申请退出担保地位后被保证人(单位)应在5个工作日?
诹碚业1＃裨颍⒖ㄒ杏笆敝垢陡每ā?
第三十二条 在收到总行或省行“止付名单”后，要核对本行上报的名单是否已列入该期止付名单内，如发现错印或漏印，应立即与总行或省行联系并采取相应的补救措施。
第三十三条 发卡行发生恶性案件或突发案件时，应及时向上级行详细报告案情。当接到总行或省行紧急止付通知时，应立即在银行的取现点、授权中心和重点特约商户做好布控工作。同时，发卡行应及时与公、检、法部门联系，互通情况，密切配合，严厉打击犯罪分子。
第三十四条 对冒用、伪造、欺诈、内外勾结和内部作案等信用卡有关案件要及时报告上级行，案情严重者，要向总行报告。同时要尽快查清案情，追收欠款，如必要应配合公、检、法机关进行法律诉讼。对上述案件应建立、健全整套档案材料。
第三十五条 对挂账两年以上的恶意透支，分行若通过有关司法途径追回的，总行同意给予适当奖励，奖金来源由分行自行解决。严禁对此弄虚作假，一经查出，总行将严肃处理。
第六章 账务
第三十六条 信用卡业务的账务处理必须通过电脑进行，确保信用卡业务电脑账与银行会计账相一致。此业务应由专人负责检查，定期进行核对。
第三十七条 代办行办理存款、取款、转账业务时应在次日划付发卡行，消费交易应在收到单据后及时输入电脑，及时复核，并妥善装订保管。
第三十八条 信用卡业务批处理后，如因错误需修改，应报领导批准，并由两人同时进行并严格复核。
第三十九条 代办行应要求商户将各种交易单据自结账之日起5个工作日内必须送达负责清算的代办行。
第四十条 1万元人民币以上的异地存款，代办行应于1个工作日内用电划方式向发卡行清算。
第四十一条 发卡行对于发出的5万元人民币以上的授权，如在15天内尚未收到清算单据，应向代办行继续查询，代办行须及时查复。
第四十二条 在办理信用卡业务时，发卡行收到代办行划来报单及附件后，应认真核对报单金额与所附存款单金额是否相符，存款单上的卡号是否为本行卡。经复核无误后，发卡行应缮制有关传票贷记持卡人账户。
第四十三条 在办理取现业务时，经办人员应认真审查以下内容：
1.辨别信用卡的真伪，检查信用卡的有效性，如发现可疑之处应立即与发卡行联系。
2.核对注销卡名单及紧急止付令。如在注销卡名单和紧急止付令之内，应立即扣卡，并通知发卡行。
3.检查身份证。信用卡与持卡人身份证件是否相符，如不符应立即与发卡行联系，采取措施进行处理。
4.彩照卡可免验身份证，但须校对取现人与卡上照片是否一致。
第四十四条 发卡行应由专人对每天的账务进行监控，对日交易量起伏波动较大的，笔数异常增多的，应及时分析，必要时应报有关领导。
第七章 自动柜员机
第四十五条 发卡行应对ATM业务实行专人操作，并保持人员的相对稳定。
第四十六条 凡已安装、使用的自动柜员机必须由其管辖行统一编制“ATM机号”。
第四十七条 柜员机的钥匙和密码实行分管制度，密码应不定期更换，如掌管密码的操作员工作变动，密码必须随之改变。柜员机钥匙实行“双套制”。一套作日常工作用，一套作备用。备用钥匙经主管点验后由管钥匙操作员用封套封存，交与ATM无关人员放入专用保险柜或尾箱保管?
Ｆ粲帽赣迷砍子⒌羌鞘中?
第四十八条 每个工作日必须进行双人清机，做到当天钱、账一致，并详细记录清机情况。
第四十九条 柜员机存款信封必须保留三个月以上，日志纸视同传票保存。
第五十条 柜员机存款清点应实行双人操作，一人点钞，一人监点，发现误差，及时报告主管，并以存款报告书的形式通知存款人。
第五十一条 所有柜员机止付名单，必须当天输入柜员机系统内。
第五十二条 被柜员机没收的卡，应每天在清机时取出，设立登记簿，注明卡号、没收时间、原因等，并按有关规定及时处理。
第八章 综合管理
第五十三条 信用卡业务环节多，相互制约强，发卡行应成立专门的信用卡部门，配备相应人员。有关人员必须经培训合格后才能上岗；信用卡部门应配备专用电话、电传、电脑、传真机和打卡机等基本设备。
第五十四条 建立信用卡风险防范管理体系。各发卡行信用卡部门要建立起由领导牵头，管理、信控、发卡、授权、清算等各职能部门参加的风险防范管理小组，定期分析、研究风险问题，采取有效的防范和解决措施，并形成经常化和制度化。要建立起防范风险的制约机制，加强内部
稽核。上级行对下级行信用卡业务的风险必须进行监控和指导。
第五十五条 信用卡电脑操作员必须统一编号。操作员密码不得外泄，并应定期修改，输入密码时，他人必须回避。操作范围应有明确的分工限制，不得越权使用。电脑程序的调整，信用卡业务人员应该在场。
第五十六条 电脑稽核文件、电脑工作日记，每天应有负责人查看，如有异常应及时处理。
第五十七条 操作员进入电脑系统，必须签到，使用完毕立即签退，每天工作完毕终端要关闭，电脑数据要备份。
第五十八条 信用卡各级人员应严格按照各自的职权范围办理业务，对违反规定的业务，柜员应该拒绝承办。
第五十九条 发卡行派人到上级行领取空白信用卡，一律须持加盖公章介绍信和本人工作证。领运空白卡应视同押运现金，必须坚持双人押运制度。信用卡须随身携带，不得按行李托运，押运途中不能绕弯、停留，运入行收到卡后，应及时入库、记账，寄出回单给运出行。
第六十条 空白卡应设立相应的会计科目账簿，定期核对库存，并建立查库登记簿。
第六十一条 空白卡如发生被窃或遗失，应立即报告行领导和向当地公安部门报案，并逐级上报，同时采取措施，降低风险，确保国家资金安全。
第六十二条 发卡行对打卡机必须进行严格管理，严禁一人既管机又管空白卡。打卡过程中产生的废卡，应凭废卡向保管员换取新的空白卡，并记录作废原因。
第六十三条 发卡行应固定制卡操作员和密码操作员，制卡人不能同时又是密码员，制卡后必须经过复核，并由专人发卡。
第六十四条 委托上级行制作密码信或信用卡时，必须按统一格式填写清单，编上批号后加押、盖章，受托行与委托行之间要完善寄送回执核销制度。
第六十五条 预发卡必须视同现金，预发卡与密码信必须分别由专人管理。发卡行应在表外科目0570科目下设立0570-1预发卡子科目，每天营业终了进行核对，确保账实相符。
第六十六条 长时间不领卡(三月)，应整理出卡号，电话通知持卡人领卡。一个月后仍未来领的，如属新开卡，则剪废卡及密信，作销户处理；若为换卡则视具体情况分别冻结、销户或直接剪废该卡。待销毁卡应入科目并整理出卡号，核对销毁清单后，由经办、复核双人定期销毁，并
由主管监销。
第九章 附录
第六十七条 本办法自下发之日起执行，所有有关长城人民币信用卡业务风险管理的规定如与本办法相悖，以本办法为准。
第六十八条 本办法由中国银行信用卡部制定、修改和解释。
1998年3月2日
